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Manual de Riesgo

El Manual para Control de Riesgos en Establecimientos es el resultado definitivo del análisis, síntesis, integración y armonización de todos los conceptos, procedimientos y normas en las operaciones con Tarjetas de Crédito y Débito.



El Manual para Control de Riesgos en Establecimientos es el resultado definitivo del análisis, síntesis, integración y armonización de todos los conceptos, procedimientos y normas que se aplican en la investigación, control y disminución de riesgo en las operaciones con Tarjetas de Crédito y Débito efectuadas en los establecimientos de comercio que han suscrito contrato de afiliación con los Sistemas de Tarjetas de Crédito y Débito y/o con las Entidades Financieras participantes o administradoras de tales sistemas.

El Manual tiene como objetivo establecer y reglamentar los pasos a seguir, cuando por parte de un Establecimiento de Comercio existe fraude o posible incumplimiento de una o de varias de las obligaciones derivadas de los contratos o reglamentos aceptados o suscritos con las Entidades Financieras y/o con los Sistemas de Tarjetas y/o derivadas de los reglamentos a los que se haya adherido, en desarrollo de su afiliación o inscripción a un determinado Sistema de Pago, o cuando se encuentre procedente por parte de los Sistemas de Pago y sus entidades financieras evaluar de manera preventiva aspectos ligados a la seguridad de la información y vulnerabilidad frente al fraude, o de cualquier otro modo se pretenda fortalecer la integridad y capacidad de la red de establecimientos de comercio para enfrentar fenómenos delictivos. Su ámbito natural es por una parte, la relación de aceptación por parte de los Establecimientos de Comercio de tarjetas de las marcas Visa , Diners Club, American Express y las demás marcas que en condiciones similares y otras que lleguen a integrar el portafolio de servicios de apoyo a cargo de INCOCREDITO, y por otra parte, la oferta de afiliación del Establecimiento de Comercio.