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Actividades de Prevención

Conjunto de acciones realizadas en nombre de las Entidades Financieras Asociadas, para minimizar la ocurrencia de fraudes con tarjetas en establecimientos de comercio, cajeros automáticos y proveedores de servicios.



Entre las actividades realizadas encontramos:

CAPACITACIÓN

Mediante nuestras sesiones de capacitación brindamos recomendaciones de seguridad en la ejecución de procesos operativos con el fin de minimizar la ocurrencia de fraudes.

Estas actividades las llevamos a cabo a nivel de Establecimientos de comercios, funcionarios de Organismos del Estado, Entidades Financieras, Proveedores.

VISITAS DE AUDITORIA

Programación de visitas al comercio para identificar situaciones de riesgo en la operación con tarjetas y establecer planes de acción para fortalecer la seguridad en las transacciones.

BRIGADAS

Implementación de planes especiales para cubrir zonas de riesgo o hacer presencia en fechas especiales por temporadas de alta facturación. Esto con el fin de brindar información con recomendaciones de seguridad y apoyar al establecimiento en caso de situaciones de alertamiento.

PLAN DELACIÓN

A través de una red de informantes, obtenemos información sobre situaciones sospechosas o irregulares presentadas en los comercios, con el fin de realizar acciones enfocadas a neutralizar la actividad de los delincuentes que intentan cometer fraudes.

EVALUACION Y AUDITORIA A PROVEEDORES

Realizamos una calificación a los proveedores contratados por la Entidad, mediante la identificación del manejo del riesgo en sus procesos operativos, de selección y enganche de personal y la seguridad en sus instalaciones físicas. Posteriormente revisamos las acciones de mejora implementadas en las recomendaciones o sugerencias, que nacen de los riesgos detectados en evaluaciones previas realizadas a los Proveedores.

MAPAS DE OPERACIÓN Y RIESGO

Realizamos el levantamiento de información sobre procesos operativos para identificar, evaluar y calificar los riesgos que están generando o pueden generar situaciones de riesgo en la Entidad.

ASESORÍAS

Optimizamos los procedimientos y procesos operativos que maneja el Banco, implementando controles para minimizar el riesgo operativo y agilizar los tiempos de respuesta.

 


 

MÓDULO DE AFILIACIÓN DE COMERCIOS

Generar un score que identifica el nivel de riesgo al que está expuesto el comercio que va a ser afiliado, de manera que se cuente con información adicional que apoye la toma de decisiones para la vinculación de un establecimiento

 

VISITAS PRE-AFILIACIÓN

Visitas con enfoque de seguridad para establecimientos de comercio no afiliados a los Sistemas de Tarjeta, con el propósito de determinar su nivel riesgo y suministrar información que permita a las Entidades tomar decisiones sobre su vinculación

ANALISIS DE VULNERABILIDAD DE SITIOS WEB

Procedimiento técnico para verificar los controles de seguridad implementados en los portales web por parte de los comercios que realizan ventas a través de internet.